先講重點： 保險業務員最耗神的，往往不是解說保單本身，而是同時服務好幾位保戶時，記不住誰補齊了什麼文件、誰卡在哪一步。客戶還缺哪份資料、體檢報告有沒有回來、核保進度到哪，全靠腦子記或翻 LINE 對話，時間一久，很容易把不同保戶的狀況搞混，或忘了跟催某一位還沒補齊的文件。解法是把每位保戶的對保進度變成任務，狀態與溝通紀錄都留在同一個地方，不必再靠回想確認。
為什麼保戶的對保進度，總是說不清楚？
- 每位保戶卡在哪一步，只存在記憶裡。 這位在等體檢報告、那位缺一份財力證明，保戶一多，光靠記憶很容易搞混誰是誰。
- 同時服務多位保戶，很容易忘了跟催。 誰的文件還沒補齊、誰的核保結果還沒回來，沒有一個地方能一眼看出來，只能一位一位回頭確認。
- 客戶問進度，答不出具體卡在哪。 保戶問「我的保單現在到哪一步了」，業務員也得翻訊息紀錄才能確定，顯得不夠專業。
同時服務的保戶一多，這種「想不起來誰卡在哪一步」的狀態，就越吃掉原本該花在開發新客戶、準備商品資料的時間。
用任務看板追蹤對保進度，具體怎麼做？
- 一位保戶，開一個群組。 讓每位保戶的對保紀錄與進度彼此隔離，不會跟其他保戶的文件、進度混在一起。
- 對保要走的每個步驟，變成具體的任務。 「補財力證明」「安排體檢」「等核保結果」各自是一個任務，清楚列出目前卡在哪。
- 複製邀請連結給客戶。 客戶點選連結、申請加入，你核准就好，不必額外教客戶學一套複雜工具。
- 客戶提過的問題、答應要補的文件，留言在對應任務底下。 每一輪溝通直接留言記錄，下次聯絡前打開看板就能快速回顧。
- 文件補齊、進度更新，任務標記完成。 打開看板就能看到這位保戶卡在等文件、等體檢還是等核保，不必開口問或靠回想確認。
Paqut 的做法：保戶的對保進度，看板上一目了然
- 任務上留言：客戶提過的問題、答應要補的文件都留下清楚的紀錄，依時間順序排列，不會跟其他保戶的狀況混在一起。
- 任務有明確的完成狀態：每位保戶卡在哪一步，看板上直接顯示，不必靠回想或開口確認。
- 外部訪客不限人數、永久免費：同時服務再多位保戶，邀請對方一起用看板追蹤，都不會影響你的帳單。
一句話：任務，不是丟出去的，是一起搬的。
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